Propojíme vaši životní situaci, příjmy, výdaje, majetek, závazky, rodinu a cíle. Určíme priority a shromáždíme potřebné podklady.
45 minut · online nebo osobně · bez závazku · probereme vaši situaci a zjistíme, zda vám dokážu reálně pomoct.
Důvěryhodnost v číslech
Důkazy bez dlouhého vysvětlování
2017
Praxe ve finančním poradenství od roku 2017
40+
rodin
v dlouhodobé péči
10+
certifikátů z odborných kurzů
300+
milionů Kč chráněného majetku klientů
2017
Praxe ve finančním poradenství od roku 2017
40+
rodin
v dlouhodobé péči
10+
certifikátů z odborných kurzů
300+
milionů Kč chráněného majetku klientů
nechte to na nás
Finance nejsou jeden výroční rozhovor. Během roku se vracíme k tomu, co je právě důležité — a hlídáme, aby nic nezapadlo.
Výsledek? Rodina nemusí jednotlivé situace řešit s několika lidmi, znovu vysvětlovat celý kontext, ani držet úkoly a termíny v hlavě. Jejich návaznost průběžně hlídáme my.
Aktualizace finančního plánu
Podklady k daním za všechny finanční produkty
Neřešte peníze po večerech.
Finanční plán, investice, ochranu příjmu i majetku držíme v jednom systému a průběžně hlídáme, abyste si splnili cíle a získali jistotu a svobodu.
Nejprve finance společně nastavíme. Potom o ně dlouhodobě pečujeme.
01
Propojíme vaši životní situaci, příjmy, výdaje, majetek, závazky, rodinu a cíle. Určíme priority a shromáždíme potřebné podklady.
02
Na několika schůzkách procházíme varianty, náklady a rizika. Doporučení realizujeme postupně, zpravidla během několika měsíců, abyste každému kroku rozuměli.
03
Minimálně jednou ročně projdeme celý plán. V průběhu roku řešíme změny v rodině, příjmech, bydlení, investicích a dalších důležitých rozhodnutích.
„Na Ing. Horákovi oceňuji především jeho snahu vytvořit klientovi co nejlepší finanční plán šitý na míru a schopnost vše srozumitelně vysvětlit.“
MDDr. Hana Orošnjaková
zubní lékařka
„Jako jediný přišel s konceptem finančního plánu, který řeší všechny důležité otázky v našem rozpočtu – pojištění majetku i zdraví, spoření i investic.“
Ing. Karol Bencalík, Ph.D. a MVDr. Kateřina Bencalíková
systémový inženýr a veterinářka
„Je spolehlivým partnerem v oblasti financí, můžu se na něj obrátit s čímkoliv. Zároveň na mě dohlíží, abych při dosahování finančních cílů neztratil směr.“
Ing. Miroslav Král
konzultant pro veřejný sektor
„Filip je člověk, kterému jsem s absolutní důvěrou svěřil péči o své finance a jsem si jist, že jsem nemohl udělat lépe.“
Bc. Adam Hošek
programátor
„Celou moji finanční oblast spravuje skutečný odborník. Profesionál, který přemýšlí v souvislostech, plánuje dlouhodobě a hlídá rizika dřív, než vzniknou.“
Ing. Blanka Doubravová
referent obecního úřadu
Osobní vztah s poradcem
Za klienta vždy odpovídá konkrétní člověk. Zároveň budujeme zázemí, díky kterému péče nestojí jen na jednom poradci.
Strategie, doporučení a vztah s klientem
Za strategii, doporučení a vztah s klientem odpovídám já, Filip Horák. Finanční plánování stavím na dlouhodobé odpovědnosti, srozumitelném vysvětlování a respektu k tomu, že konečné rozhodnutí dělá klient.
Společné procesy a vzájemná zastupitelnost
Více než rok připravujeme propojení našich praxí a vznik společné firmy. Už teď sdílíme know-how, sjednocujeme procesy a budujeme vzájemnou zastupitelnost.
Organizace a dotažení navazujících kroků
Stará se o organizaci, podklady a navazující úkoly, aby se domluvené kroky skutečně dotáhly.
Předem víte, za co platíte.
20 000 Kč
od 790 Kč / měsíc
0 Kč
Z prvních 5 mil. Kč střednědobého a dlouhodobého portfolia činí odměna 1,19 % ročně. V dalších pásmech klesá na 0,89 %, 0,64 % a 0,44 %. Krátkodobé investice se do této odměny nezapočítávají.
Než se potkáme
Stručné odpovědi na praktické otázky, které nejčastěji zaznívají před úvodní konzultací.
Nejde o jednu pevnou majetkovou hranici. Největší smysl dává tam, kde rodina pravidelně vytváří majetek, řeší více finančních témat a chce za průběžnou odbornou práci platit transparentně.
Ne. Nejprve posoudím, co už máte. Funkční řešení zachováváme a změny doporučuji pouze tam, kde pro ně existuje konkrétní důvod a přínos.
Minimálně jednou ročně společně projdeme celý finanční plán. Další konzultace probíhají podle toho, co se během roku ve vaší rodině a financích děje.
Za vytvoření plánu platíte pevnou cenu. Dlouhodobá péče má měsíční paušál a u spravovaných střednědobých a dlouhodobých investic také předem známou procentní odměnu. Vstupní investiční poplatky neúčtujeme.
Ne. Nejprve posoudím, co už máte, jak jsou investice nastavené, kolik stojí a zda odpovídají vašim cílům. Funkční řešení můžeme zachovat. Případný přesun doporučím jen tam, kde má konkrétní přínos, a předem vysvětlím důvod, náklady i možné důsledky.
Ano. Osobně se můžeme potkat v Uničově, spolupráce ale běžně funguje také online po celé České republice.
Mějte přehled o světě financí
Úvodní konzultace
Domluvme si úvodní konzultaci
Během 45 minut se vzájemně poznáme, probereme, co aktuálně řešíte, a zjistíme, zda vám dokážu reálně pomoct. Úvodní konzultace vás k ničemu nezavazuje.
