Finanční plánování, které nekončí předáním plánu
Nejprve společně projdeme vaše cíle, finance a stávající řešení. Vytvoříme finanční plán, doporučení postupně převedeme do praxe a potom navážeme dlouhodobou péčí, aby plán zůstával aktuální.
45 minut · online po celé ČR nebo osobně v Uničově · bez závazku
Od seznámení po dlouhodobou péči
Úvodní fáze probíhá na několika schůzkách a podle rozsahu obvykle trvá několik měsíců. Každý krok společně probereme, abyste rozuměli tomu, co děláme a proč.
Na nezávazné úvodní schůzce probereme, co řešíte, co od spolupráce očekáváte a zda nám společná práce dává smysl.
Ujasníme si vaše cíle a priority a zmapujeme majetek, závazky, smlouvy a další výchozí podmínky.
Projdeme příjmy a výdaje, nastavíme udržitelný rozpočet a ukážeme vám jednoduchý způsob, jak tok peněz průběžně sledovat.
Zmapujeme rizika, která mohou ohrozit váš majetek, a nastavíme vhodnou kombinaci rezerv a pojištění.
Spočítáme dopady případného výpadku příjmu a navrhneme řešení, které ochrání rodinu i důležité cíle.
Stanovíme rezervu, která vám poskytne dostatečný klid, ale nenechá zbytečně velkou část peněz ležet bez využití.
Navrhneme investiční strategii podle vašich cílů, časového horizontu a vztahu k riziku a postupně ji uvedeme do praxe.
Tím spolupráce nekončí. Minimálně jednou ročně zhodnotíme celý plán a v průběhu roku řešíme důležité změny, úkoly a termíny.
Každý z nás je expert v určitém oboru.
Já vám tímto nabízím mých více než 9 let zkušeností a vzdělání tak, aby pracovaly pro vás a vaše cíle.
Po dokončení plánu
Finanční plán průběžně přizpůsobujeme tomu, jak se mění váš život, cíle a finanční situace.
01
Aktualizujeme cíle a finanční plán, sledujeme vývoj majetku a kontrolujeme návaznost jednotlivých rozhodnutí.
02
Vyhodnocujeme strategii, náklady, riziko a složení portfolia a řešíme, zda je potřeba něco upravit.
03
Kontrolujeme nastavení pojištění, důležité termíny a podle potřeby pomáháme při pojistných událostech.
04
Hlídáme výročí fixací, možnosti refinancování a dopad úvěrů na rezervy, investice a ostatní cíle.
05
Řešíme změny v rodině, práci nebo majetku a podle potřeby koordinujeme právní, daňové a další specialisty.
Je spolupráce pro vás?
Spolupráce pro vás může být vhodná, pokud si na většinu následujících otázek odpovíte ano.
Nemusíte odpovědět ano na všechno. Na úvodní konzultaci společně zjistíme, zda vám spolupráce může přinést dostatečnou hodnotu.
Nemusíte odpovědět ano na všechno. Na úvodní konzultaci společně zjistíme, zda vám spolupráce může přinést dostatečnou hodnotu.
Otevřeně a předem
Naší prioritou je dlouhodobá kvalita a osobní přístup k omezenému počtu rodin. Spolupráce proto pravděpodobně nebude vhodná, pokud:
Neřešíme samostatné pojištění auta ani refinancování jedné půjčky bez znalosti širšího finančního kontextu.
Tvorba finančního plánu i dlouhodobá péče jsou placené služby. Cenu a způsob odměňování znáte předem; u investic neúčtujeme vstupní poplatky.
Strategii nestavíme na „horkých tipech“, jednotlivých akciích ani kryptoměnách. Pracujeme se systematickým investováním, diverzifikací a dlouhodobým plánem.
Pokud chcete portfolio spravovat na denní bázi a hledáte jen občasný druhý názor, náš model vám pravděpodobně nepřinese dostatečnou hodnotu.
20 000 Kč
komplexní finanční plán
790 Kč / měsíc
dlouhodobá péče Standard
0 Kč
vstupní poplatek u investic
Během 45 minut se vzájemně poznáme, probereme, co aktuálně řešíte, a zjistíme, zda vám dokážu reálně pomoct. Úvodní konzultace vás k ničemu nezavazuje.
