Kdo je připraven, není překvapen
Finanční plán je komplexní návod, jak optimálně spravovat finance a dosáhnout finančních cílů. Bez plánu nelze odpověděť na to, jak správně pracovat s vašimi financemi. Je to jako jízda bez mapy, kdy navíc ani neznáte cílovou destinaci.
Identifikujeme vaše finanční cíle, typicky renta v 60 letech, studia dětí či vlastní bydlení.
Uděláme si jasný přehled o vaší současné finanční situaci, včetně příjmů, výdajů, dluhů a aktiv.
Budeme efektivně řídit vaše úspory a nastavíme orientační měsíční rozpočet.
Vyhodnotíme rizika a definujeme, kde ještě postačuje rezerva, a kde je již třeba použít správně nastavené pojištění.
Využijeme úvěry tak, aby byly co nejvýhodnější a byly v souladu s ostatními cíli.
Určíme jak co nejefektivněji spravovat vaše prostředky tak, aby byly cíle splněny.
Plán budeme pravidelně aktualizovat, aby reflektoval změny ve vašem životě a financích.
Hodnota dobře nastaveného finančního plánu a kvalitního poradenství se klientům dlouhodobě násobně vrací — ať už díky vyššímu zhodnocení, prevenci chyb, ušetřenému času nebo klidnějšímu spánku. Stačí si přečíst Reference.
Kvalitní finanční plán nestačí jen vytvořit — je potřeba ho pravidelně upravovat podle toho, jak se mění váš život, trhy i legislativa.
Proto nabízím dlouhodobé servisní poradenství. Znamená to, že se o váš plán i investice starám průběžně a máte k dispozici partnera, na kterého se můžete kdykoli obrátit.
pravidelná aktualizace finančního a investičního plánu,
podpora při důležitých životních rozhodnutích a změnách (bydlení, rodina, podnikání apod.),
kontrola a optimalizace investic,
asistence při řešení pojistných událostí,
podpora při daňovém přiznání a dalších administrativních záležitostech,
hlídání termínů a povinností, abyste na nic důležitého nezapomněli.
Díky tomu máte jistotu, že vaše finance drží krok s vaším životem — a že se máte vždy na koho obrátit, když je potřeba.
S Filipem jsme, troufám si říct, přátelé už od střední školy a proto mi nedělalo problém svěřit mu správu svých financí. Řekněme si to na rovinu, jeden člověk nedokáže pojmout veškeré lidské vědění a proto je tu Filip, který je schopen ulehčit navigování mořem finančích pojmů a možností. Svým zodpovědným a lidským přístupem je Vám schopen ušít namíru řešení pro Vaše aktuální finančí podmínky. Jen je dobré jej pohostit něčím sladkým.
Filip mě provedl procesem finančního plánování od obrysů životních cílů až po konkrétní kroky, jak se k těmto cílům přiblížit. Velmi oceňuji, že Filip pro mě zajišťuje veškeré finanční, investiční i pojišťovací služby. Je spolehlivým partnerem v oblasti financí, můžu se na něj obrátit s čímkoliv. Zároveň na mě dohlíží, abych při dosahování finančních cílů neztratil směr.
Pana Horáka znám již od školních let. Už tenkrát byl velmi chytrý, odpovědný, bystrý a komunikativní student. Využívám jeho poradenských služeb již několik let a oceňuji především jeho finanční přehled, odbornost, schopnost vysvětlit problematiku ohledně financí i finančně méně gramotným lidem. Nabízí více alternativ, nechává klientovi prostor pro vlastní rozhodnutí. Jeho práce s klientem nekončí podepsáním smlouvy. Mé finance dokázal kvalitně zhodnotit i v období covidu. S jeho prací finančního poradce jsem velmi spokojená a jeho služby mohu vřele doporučit.
