Nejprve společně projdeme vaše cíle, finance a stávající řešení. Vytvoříme finanční plán, doporučení postupně převedeme do praxe a potom navážeme dlouhodobou péčí, aby plán zůstával aktuální.
45 minut · online po celé ČR nebo osobně v Uničově · bez závazku
Úvodní fáze probíhá na několika schůzkách a podle rozsahu obvykle trvá několik měsíců. Každý krok společně probereme, abyste rozuměli tomu, co děláme a proč.
Detailně zanalyzujeme, jaké jsou nyní vaše příjmy a především výdaje a pokusíme se nastavit rozpočet optimálně. Rovněž vás naučím metodu, pomocí které lze efektivně a zdarma kontrolovat tok peněz.
Zrevidujeme si váš celkový majetek, definujeme, co ho může ohrozit a vytvoříme plán na řešení jednotlivých rizik.
Vytvoříme přehled událostí, které mohou mít negativní dopad na výši příjmů a stanovíme, zda a jak se proti událostem bránit. Cílem je zajistit si takový příjem, abyste si splnili cíle, ať už se v životě stane cokoliv.
Je pošetilé mít pohotovostní rezervu příliš nízkou, ale je drahé mít ji příliš vysokou. Nalezneme nejlepší kompromis.
Jak splnit vaše cíle? Pojďme společně vymyslet na míru ušité investiční portfolio, které vám to bezpečně a efektivně umožní.
Dostali jsme se společně až sem. Naše dlouhodobá spolupráce ale teprve začíná.
Já vám tímto nabízím mých více než 9 let zkušeností a vzdělání tak, aby pracovaly pro vás a vaše cíle.
Finanční plán průběžně přizpůsobujeme tomu, jak se mění váš život, cíle a finanční situace.
Aktualizujeme cíle a finanční plán, sledujeme vývoj majetku a kontrolujeme návaznost jednotlivých rozhodnutí.
Vyhodnocujeme strategii, náklady, riziko a složení portfolia a řešíme, zda je potřeba něco upravit.
Kontrolujeme nastavení pojištění, důležité termíny a podle potřeby pomáháme při pojistných událostech.
Hlídáme výročí fixací, možnosti refinancování a dopad úvěrů na rezervy, investice a ostatní cíle.
Řešíme změny v rodině, práci nebo majetku a podle potřeby koordinujeme právní, daňové a další specialisty.
Spolupráce pro vás může být vhodná, pokud si na většinu následujících otázek odpovíte ano.
Nemusíte odpovědět ano na všechno. Na úvodní konzultaci společně zjistíme, zda vám spolupráce může přinést dostatečnou hodnotu.
Naší prioritou je dlouhodobá kvalita a osobní přístup k omezenému počtu rodin. Spolupráce proto pravděpodobně nebude vhodná, pokud:
Neřešíme samostatné pojištění auta ani refinancování jedné půjčky bez znalosti širšího finančního kontextu.
Tvorba finančního plánu i dlouhodobá péče jsou placené služby. Cenu a způsob odměňování znáte předem; u investic neúčtujeme vstupní poplatky.
Strategii nestavíme na „horkých tipech“, jednotlivých akciích ani kryptoměnách. Pracujeme se systematickým investováním, diverzifikací a dlouhodobým plánem.
Pokud chcete portfolio spravovat na denní bázi a hledáte jen občasný druhý názor, náš model vám pravděpodobně nepřinese dostatečnou hodnotu.
komplexní finanční plán
dlouhodobá péče Standard
vstupní poplatek u investic
Během 45 minut se vzájemně poznáme, probereme, co aktuálně řešíte, a zjistíme, zda vám dokážu reálně pomoct. Úvodní konzultace vás k ničemu nezavazuje.
