Propojíme vaši životní situaci, příjmy, výdaje, majetek, závazky, rodinu a cíle. Určíme priority a shromáždíme potřebné podklady.
45 minut · online nebo osobně · bez závazku · probereme vaši situaci a zjistíme, zda vám dokážu reálně pomoct.
Finance nejsou jeden výroční rozhovor. Během roku se vracíme k tomu, co je právě důležité — a hlídáme, aby nic nezapadlo.
Výsledek? Rodina nemusí jednotlivé situace řešit s několika lidmi, znovu vysvětlovat celý kontext, ani držet úkoly a termíny v hlavě. Jejich návaznost průběžně hlídáme my.
Aktualizace finančního plánu
Podklady k daním za všechny finanční produkty
Finanční plán, investice, ochranu příjmu i majetku držíme v jednom systému a průběžně hlídáme, abyste si splnili cíle a získali jistotu a svobodu.
Propojíme vaši životní situaci, příjmy, výdaje, majetek, závazky, rodinu a cíle. Určíme priority a shromáždíme potřebné podklady.
Na několika schůzkách procházíme varianty, náklady a rizika. Doporučení realizujeme postupně, zpravidla během několika měsíců, abyste každému kroku rozuměli.
Minimálně jednou ročně projdeme celý plán. V průběhu roku řešíme změny v rodině, příjmech, bydlení, investicích a dalších důležitých rozhodnutích.
„Na Ing. Horákovi oceňuji především jeho snahu vytvořit klientovi co nejlepší finanční plán šitý na míru a schopnost vše srozumitelně vysvětlit.“
MDDr. Hana Orošnjaková
zubní lékařka
„Jako jediný přišel s konceptem finančního plánu, který řeší všechny důležité otázky v našem rozpočtu – pojištění majetku i zdraví, spoření i investic.“
Ing. Karol Bencalík, Ph.D. a MVDr. Kateřina Bencalíková
systémový inženýr a veterinářka
„Je spolehlivým partnerem v oblasti financí, můžu se na něj obrátit s čímkoliv. Zároveň na mě dohlíží, abych při dosahování finančních cílů neztratil směr.“
Ing. Miroslav Král
konzultant pro veřejný sektor
„Filip je člověk, kterému jsem s absolutní důvěrou svěřil péči o své finance a jsem si jist, že jsem nemohl udělat lépe.“
Bc. Adam Hošek
programátor
„Celou moji finanční oblast spravuje skutečný odborník. Profesionál, který přemýšlí v souvislostech, plánuje dlouhodobě a hlídá rizika dřív, než vzniknou.“
Ing. Blanka Doubravová
referent obecního úřadu
Za klienta vždy odpovídá konkrétní člověk. Zároveň budujeme zázemí, díky kterému péče nestojí jen na jednom poradci.
Za strategii, doporučení a vztah s klientem odpovídám já, Filip Horák. Finanční plánování stavím na dlouhodobé odpovědnosti, srozumitelném vysvětlování a respektu k tomu, že konečné rozhodnutí dělá klient.
Více než rok připravujeme propojení našich praxí a vznik společné firmy. Už teď sdílíme know-how, sjednocujeme procesy a budujeme vzájemnou zastupitelnost.
Stará se o organizaci, podklady a navazující úkoly, aby se domluvené kroky skutečně dotáhly.
Z prvních 5 mil. Kč střednědobého a dlouhodobého portfolia činí odměna 1,19 % ročně. V dalších pásmech klesá na 0,89 %, 0,64 % a 0,44 %. Krátkodobé investice se do této odměny nezapočítávají.
Stručné odpovědi na praktické otázky, které nejčastěji zaznívají před úvodní konzultací.
Nejde o jednu pevnou majetkovou hranici. Největší smysl dává tam, kde rodina pravidelně vytváří majetek, řeší více finančních témat a chce za průběžnou odbornou práci platit transparentně.
Ne. Nejprve posoudím, co už máte. Funkční řešení zachováváme a změny doporučuji pouze tam, kde pro ně existuje konkrétní důvod a přínos.
Minimálně jednou ročně společně projdeme celý finanční plán. Další konzultace probíhají podle toho, co se během roku ve vaší rodině a financích děje.
Za vytvoření plánu platíte pevnou cenu. Dlouhodobá péče má měsíční paušál a u spravovaných střednědobých a dlouhodobých investic také předem známou procentní odměnu. Vstupní investiční poplatky neúčtujeme.
Ne. Nejprve posoudím, co už máte, jak jsou investice nastavené, kolik stojí a zda odpovídají vašim cílům. Funkční řešení můžeme zachovat. Případný přesun doporučím jen tam, kde má konkrétní přínos, a předem vysvětlím důvod, náklady i možné důsledky.
Ano. Osobně se můžeme potkat v Uničově, spolupráce ale běžně funguje také online po celé České republice.
Mějte přehled o světě financí
Během 45 minut se vzájemně poznáme, probereme, co aktuálně řešíte, a zjistíme, zda vám dokážu reálně pomoct. Úvodní konzultace vás k ničemu nezavazuje.
